大數據與人工智能實戰(zhàn)專家—周紅偉老師
法國科學院數據算法博士/曾任豬八戒大數據科學家/曾任馬上消費金融風控負責人
課程背景
近期，銀保監(jiān)會嚴肅查處一批監(jiān)管標準化數據（EAST）數據質量領域違法違規(guī)案件，對政策性銀行、國有大型銀行、股份制銀行等共21家銀行機構依法做出行政處罰決定，處罰金額合計8760萬元。監(jiān)管要求的 日益嚴格，無疑對商業(yè)銀行提出了更高的數據治理要求。
在數字化轉型和強化公司治理的大背景下，融機構如何高質量的金完成監(jiān)管數據報送，如何構建一整套監(jiān)管制度保障體系、監(jiān)管數據治理體系、監(jiān)管數據資產管理體系、監(jiān)管數據報送體系、監(jiān)管數據應用體系。本課程針對監(jiān)管政策解讀、監(jiān)管數據體系創(chuàng)新方法論與數據問題改進，、監(jiān)管數據治理體系、監(jiān)管數據資產管理體系、監(jiān)管數據報送體系、監(jiān)管數據應用體系的實踐落地。
授課形式
理論講解+案例分析+視頻分享+課堂練習+實戰(zhàn)演練+小組研討+互動答疑
課程大綱
一、監(jiān)管數據治理體系整體解讀
1．數據成為新型生產要素——《中共中央國務院關于構建更加完善的要素市場化配置體制機制的意見》解讀
2．《銀行業(yè)金融機構數據治理指引》關于數據治理體系的解讀
3．《關于開展監(jiān)管數據質量專項治理工作的通知》政策解讀
（1）總體要求
（2）專項治理范圍
（3）工作進度安排
4．銀保監(jiān)會監(jiān)管報送政策解讀：主要包括非現場監(jiān)管報表（1104）、客戶風險數據報送（部分銀行報送）、監(jiān)管數據標準化（EAST）
二、監(jiān)管數據一體化和數字化管控趨勢分析
1．建立智慧化的監(jiān)管數據質量專項治理系統(tǒng)
2．智慧化的監(jiān)管數據質量專項治理系統(tǒng)一般可以分為四個模塊
3．EAST專項治理推進路徑
4．EAST專項治理方案內容
5．建立先進的數據質量管理系統(tǒng)
三、監(jiān)管數據治理體系規(guī)劃和實施路徑
1．銀行數據治理面臨的挑戰(zhàn)
2．完整的銀行數據治理體系包含三個層次的目標
3．銀行數據治理的實施路徑
4．建立以BLM模型為核心的數據治理體系
（1）數據治理分析（差距分析、宏觀環(huán)境分析、數據治理行業(yè)分析、競爭對手分析、標桿研究、企業(yè)自身情況）
（2）數據治理戰(zhàn)略（發(fā)展定位、發(fā)展目標、發(fā)展模式、發(fā)展步驟、發(fā)展策略、發(fā)展舉措）
（3）創(chuàng)新焦點（數據治理模式、數據治理策略、數據治理舉措）
（4）體系建設（數據治理架構、數據治理策略、數據治理手冊、數據治理流程、數據治理制度、作業(yè)指導書、數據治理表格、專項數據治理、數據治理信息系統(tǒng)）
5．數據治理體系解碼
（1）數據治理目標分解（未來公司5年數據治理目標分解、未來事業(yè)部5年數據治理目標分解、未來部門5年數據治理目標分解）
（2）制定公司年度數據治理規(guī)劃
（3）制定事業(yè)部/部門年度數據治理規(guī)劃
6．數據治理體系執(zhí)行
（1）關鍵任務（公司層面關鍵任務、業(yè)務層面關鍵任務、部門層面關鍵任務）
（2）數據治理人才（數據治理人才任職資格標準設計、數據治理人才任職資格管理體系設計及實施、數據治理人才選育用留）
（3）數據治理督導（數據治理督導體系設計、數據治理體系監(jiān)督、數據治理體系實施輔導）
（4）考核評估（數據治理考核指標設計、組織實施數據治理考核、數據治理體系評價）
四、監(jiān)管數據認責和數據問題解決策略
1．銀保監(jiān)會開重磅罰單
（1）9家保險公司被銀保監(jiān)會通報
（2）數據質量對保險業(yè)至關重要
（3）六大行、中信、光大合計被罰1970萬事件分析
2．主要問題分析
（1）數據質量不高
（2）頻繁遲報增量數據
（3）數據漏報問題嚴重
（4）數據錯報現象嚴重
（5）完整性自核工作開展不力
（6）數據整改延期
3．核心原因分析
（1）機構在對待數據質量及報送問題上的不嚴謹
（2）金融機構內部缺少常態(tài)化監(jiān)督機制
（3）金融機構缺少智慧化的監(jiān)管數據質量專項治理系統(tǒng)
（4）銀行經辦人員對有關指標的概念和范圍理解不清、粗心大意
（5）客戶提供的信息錯誤或拒絕提供相關信息
4．重要改進對策
（1）監(jiān)管數據質量專項治理系統(tǒng)改進對策
（2）建立智慧化的監(jiān)管數據質量專項治理系統(tǒng)
（3）建立先進的數據質量管理系統(tǒng)
（4）保險公司具體改進對策
（5）銀行具體改進對策
